PLACEMENTS FINANCIERS

 

Comment se constituer un patrimoine et faire fructifier son capital ?

 

Depuis 1990, Valeurs Investissements Patrimoine vous accompagne à chaque étape de la construction de votre patrimoine. Nos solutions d’investissements s’adaptent à vos objectifs, respectent vos choix de gestion, et vous garantissent une sécurité juridique, fiscale et financière. 

Diversifier votre patrimoine

Protéger votre épargne

Générer de la performance

Focus sur les nouveaux fonds en euros

 

La nouvelle génération d’actifs en euros offre une alternative aux fonds en euros traditionnels moins performants, tout en conservant la garantie du capital et l’effet cliquet.

 

Pour allier performance et sécurité, les nouveaux fonds en euros sont investis à hauteur de 75% sur un fonds général et 25% sur des OPCVM dynamiques.*

 

L’objectif de gestion est de surperformer les fonds en euros classiques, de 0,5 à 1 point en moyenne, en offrant les mêmes garanties.

75%

25%

*il s'agit d'un exemple, chaque fonds en euros possède ces propres caractéristiques dont il faut prendre connaissance avant tout investissement. 

ALLOCATION D'ACTIFS : performance et maîtrise du risque

 

En fonction de votre profil, nous élaborons un portefeuille diversifié en veillant à optimiser le couple RENDEMENT / RISQUE. 

 

Depuis 2008, nos choix de gestion ont permis à nos clients d’obtenir des performances supérieures à celles du CAC40.

 

Portefeuille prudent

 

+32 points

 

Portefeuille

 

Fonds euros

 

CAC 40

 

Composition du portefeuille prudent

 

50%

 

FONDS EUROS

 

H2O MODERATO R 

 

10%

 

JL EQUITY MARKET NEUTRAL A

 

10%

 

NORDEA-1 STABLE RETURN BP EUR

 

10%

 

SCPI IMMORENTE

 

15%

 

Le portefeuille prudent VIP* a réalisé une performance nettement supérieure à celle du CAC sur la période (+ 32 points). Pendant la forte crise de 2008, nos profils prudents ont bien résisté, délivrant des rendements supérieurs au fonds en euros sur la période (+15 points).

 

Portefeuille équilibré

 

+46 points

 

CAC 40

 

Fonds euros

 

Portefeuille

 

Composition du portefeuille équilibré

 

AGRESSOR

 

10%

 

CPR CROISSANCE REACTIVE P

 

10%

 

FONDS EUROS

 

10%

 

H2O MULTIBONDS RC

 

35%

 

M&G GLOBAL DIVIDEND EUR A

 

10%

 

SEXTANT GRAND LARGE A

 

10%

 

SCPI IMMORENTE

 

15%

 

Le portefeuille équilibré VIP* a su limiter l’impact des fortes variations du marché action grâce à notre capacité à sélectionner des fonds performants. A l’arrivée, une performance très satisfaisante sur la période par rapport à l’indice CAC40 (+46 points). 

Courtage

Conseil patrimonial

Entretien biannuel

Rapport trimestriel

Accès intranet

Conseil fiscal

Allocation d'actifs

Déjeuner partenaires

Accompagnement juridique

OFFRE PREMIUM : un service de gestion privée haut de gamme

 

Les clients nous confiant plus de 500 000 euros d’actifs bénéficient d’un service haut-de-gamme comprenant :

 

*Les portefeuilles « prudent » et « équilibré » sont différents pour chacun de nos clients, notamment en raison de leur profil de risque et leur horizon d’investissement. Les données présentées pour les OPCVM sont extraites de Bloomberg. Les données présentées pour le Fonds en euros sont les performances moyennes nettes fournies par PRISME. Les données de la SCPI sont celles fournies par la société gérante. Pour les portefeuilles, la période de données s’étend du 27/08/2010 au 16/06/2016. Les données sont exprimées en base 100. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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