TRANSMETTRE
Valeurs Investissements Patrimoine vous accompagne dans la mise en place d'une stratégie successorale intelligente et personnalisée.
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Protéger votre famille
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Anticiper votre succession
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Maîtriser l'impact fiscal
FOCUS SUR : Clause bénéficiaire
Du sur-mesure pour vos clauses bénéficiaires
Un contrat d'assurance vie permet de désigner les bénéficiaires qui percevront le capital décès.
Une rédaction sur-mesure des clauses permet de transmettre vos actifs selon vos volontés et dans les meilleures conditions fiscales.
Quelques conseils pratiques :
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Mettre régulièrement à jour vos clauses
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Être précis dans la désignation des bénéficiaires
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Désignez plusieurs rangs de bénéficiaires
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Précisez bien la répartition du capital
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Prévoyez que vos enfants bénéficiaires soient « vivants », « représentés » ou « renonçants »
Autres outils
La transmission de son patrimoine se prépare bien en amont :
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Prendre rendez-vous avec son notaire
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Contrat de mariage
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Donations
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